Kripto para ile dolandırıcılık geçen yıl 2020’ye göre yaklaşık yüzde 80 artarak 14 milyar dolarla rekor seviyeye ulaştı. Blokzincir analitik firması Chainalysis’in raporuna göre, kripto paralarda toplam işlem hacmi geçen yıl 2020’ye göre yüzde 567 artarak 15,8 trilyon dolara ulaştı.
Bununla birlikte, 2021’de kripto para ile yasa dışı işlemler de yüzde 80 artarak 14 milyara yükseldi. Artışa rağmen, kripto paralarda işlem hacmi artışı nedeniyle yasa dışı faaliyetlerin kripto para işlem hacmindeki payı yüzde 0,60’dan yüzde 0,15’e geriledi.
Euronews’ta yer alan habere göre; Geçen yıl 3,2 milyar dolar değerinde kripto para çalınırken, bir önceki yıla göre artış yüzde 516 oldu.
Kripto para birimleri, son derece karmaşık bilgisayar hesaplamaları ile üretilirken, dolar ve euro gibi geleneksel para birimlerinin aksine merkez bankaları tarafından kontrol edilmiyor.
Bu nedenle dünya çapında düzenleyici makamlar dolandırıcılık konusunda uyarılarını artırırken, mali denetçiler de sektör için uygun düzenlemeler üzerinde çalışmalar yürütüyor.
Öte yandan kurumsal yatırımcılar ve büyük şirketlerin de bu alanda yatırım yapmaya başlamasıyla bitcoinden NFT’lere (değiştirilemez kripto varlık) tüm kripto varlıklara ilgi 2021 yılında patlama yaptı.
Bu da kısa yoldan para kazanmak isteyen çok sayıda kişinin bu alana girmesine yol açtı. Fakat düzenlemenin neredeyse yok denilecek kadar düşük olduğu bu piyasa dolandırıcılık için de uygun bir zemin oluşturuyor.
Raporda suçlardaki artışın arkasındaki en büyük etken saadet zincirine benzeyen uygulamalar ve merkeziyetsiz finans platformlarındaki dolandırıcılıklar olduğu vurgulandı.
Merkeziyetsiz finans platformları bankalar gibi kuruluşları kullanmadan kullanıcılara kredi, sigorta ve diğer finansal hizmetleri sunuyor. Fakat bu platformlar temel kodlarındaki sorunlar ya da kötü yönetişim nedeniyle büyük sorunlar yaşıyor.
